Zachovanie a inteligentný rast
Investque kombinuje analýzu trhu v reálnom čase s rizikovým modelom postaveným na vašej osobnej zóne pohodlia, takže vaše portfólio sa kontroluje nepretržite, a nie raz za štvrťrok.
Prečo statické portfóliá zaostávajú
Väčšina modelov portfólia vytvorených v 90. a 21. storočí predpokladá postupné, predvídateľné cykly. Posledné roky ukázali prudšie výkyvy, rýchlejšie cykly správ a korelácie medzi triedami aktív, ktoré sa predtým pohybovali nezávisle. Pre niekoho, kto čerpá z úspor namiesto toho, aby k nim pridával, tento posun úplne zmení výpočet.
Portfólio rebalancované štvrťročne môže vynechať týždne relevantného pohybu. Investque bol postavený na predpoklade, že riadenie rizík pre dôchodkový kapitál musí prebiehať v rovnakej časovej osi ako trh, pred ktorým chráni.
Ako sa vám model prispôsobí
Každý krok je navrhnutý tak, aby bol vysvetliteľný. Vo vašom portfóliu sa nič nepohybuje bez vysledovateľného dôvodu zakoreneného v údajoch.
KROK 01 – PRIJÍMANIE ÚDAJOV
Systém nepretržite spracováva trhové ceny, makroekonomické ukazovatele a signály volatility z globálnych búrz, čím obnovuje svoj pohľad na podmienky, namiesto toho, aby sa spoliehal na momentky z konca dňa.
KROK 02 – PERSONALIZOVANÉ MAPOVANIE RIZIKA
Vaša uvedená tolerancia rizika, časový horizont a potreby výberu sú prevedené do fungujúceho modelu prijateľného čerpania, na ktorý sa systém odvoláva pred návrhom akejkoľvek zmeny.
KROK 03 – AUTOMATICKÉ TIENENIE
Keď výhľadové ukazovatele naznačujú rastúcu nestabilitu, expozícia sa upraví skôr pred pohybom ako po ňom, v rámci limitov, ktoré schválil váš poradca.
Každá automatická úprava sa zaprotokoluje s údajovými bodmi, ktoré ju spustili, a váš poradca ju môže skontrolovať. Model informuje o rozhodnutiach; nekoná mimo dohodnutých parametrov.
Možnosti platformy
Každá funkcia čerpá z rovnakého nepretržitého zdroja údajov, takže signály zostávajú konzistentné pri monitorovaní, modelovaní a vykonávaní.
Monitorovanie v reálnom čase
Expozícia portfólia sa prehodnocuje počas každej obchodnej relácie, a nie v pevných intervaloch, pričom sa označia odchýlky od vášho schváleného rozsahu rizika, keď nastanú.
Aktualizované priebežne, nie dennePrediktívne modelovanie rizík
Štatistické modely odhadujú pravdepodobnosť čerpania v krátkom čase pomocou historických vzorov a súčasnej štruktúry trhu, čím podporujú skoršie a pokojnejšie rozhodnutia.
Na základe pravdepodobnosti, nie reaktívneOptimalizácia daňovej efektívnosti
Úpravy zodpovedajú nemeckému daňovému zaobchádzaniu s kapitálovými ziskami a pravidlám zrážkovej dane, ktorých cieľom je znížiť daňové zaťaženie, ktorému sa dá vyhnúť, keď sú pozície znovu vyvážené.
Zoradené podľa daňových pravidiel DELogika zabezpečenia proti inflácii
Okrem ochrany proti poklesu model sleduje inflačné trendy, takže konzervatívne umiestnenie v tichosti nenarúša dlhodobú reálnu hodnotu.
Vyvažuje bezpečnosť proti erózii
O Investque
Investque bol vyvinutý ako vrstva na podporu rozhodovania pre poradcov a samoriadených investorov spravujúcich kapitál, ktorý musí vydržať až do dôchodku, nielen rásť. Platforma nenahrádza ľudský úsudok; poskytuje mu nepretržitý prísun údajov a zdokumentované odôvodnenie každého odporúčania.
Naše zameranie zostáva už z hľadiska návrhu úzke: prediktívne modelovanie rizika, personalizované mapovanie tolerancie a transparentné výkazníctvo, ktoré sa dôsledne uplatňuje v rámci regulačného kontextu relevantného pre nemeckých investorov.
Prečítajte si viac o našom prístupeOtázky, ktoré počúvame najčastejšie
Aktíva zostávajú držané u vášho depozitára alebo maklérskeho účtu podľa štandardných nemeckých regulačných záruk. Investque sa pripojí k tomuto účtu prostredníctvom platformy vášho poradcu, aby mohol čítať pozície a navrhovať úpravy; sama o sebe nepreberá úschovu finančných prostriedkov.
Model hodnotí aktuálnu volatilitu trhu a porovnáva ju s vami definovanou toleranciou rizika. Keď skóre prekročí prah, ktorý ste si vy a váš poradca nastavili, vygeneruje odporúčanú úpravu s pripojenými podpornými údajmi. Bez dohodnutej úrovne oprávnenia sa nič nevykoná automaticky.
Systém je vytvorený ako pomocník vášho poradcu, nie náhrada. Každé odporúčanie obsahuje zdôvodnenie a váš poradca si ponecháva konečné slovo pri vykonávaní, pokiaľ ste si konkrétne nezvolili automatické limity v rámci vopred schváleného rozsahu.
Likvidita závisí od podkladových nástrojov držaných vo vašom portfóliu, ktoré váš poradca vyberie s ohľadom na vaše potreby výberu. Rizikový model Investque zohľadňuje vami uvedené požiadavky na likviditu pri navrhovaní alokácií, takže krátkodobé potreby nie sú vystavené dlhodobejším pozíciám.
Platforma využíva toleranciu rizika, časový horizont a údaje o portfóliu, ktoré vám poskytne váš poradca, na vytvorenie vášho osobného modelu. Spracovanie údajov sa riadi príslušnými nemeckými a európskymi požiadavkami na ochranu údajov a informácie nie sú zdieľané nad rámec toho, čo je potrebné na prevádzku vášho účtu.
Začnite s bezplatnou analýzou portfólia. Zmapujeme vašu aktuálnu alokáciu oproti prediktívnemu rizikovému profilu a ukážeme vám, kde by priebežné monitorovanie zmenilo výsledok za posledný rok.
Podeľte sa o niekoľko podrobností a poradca bude nasledovať, aby prediskutoval vašu aktuálnu alokáciu a rizikový profil.