Ochrona i inteligentny wzrost
Investque łączy analizę rynku w czasie rzeczywistym z modelem ryzyka zbudowanym wokół Twojej osobistej strefy komfortu, dzięki czemu Twój portfel jest przeglądany przez całą dobę, a nie raz na kwartał.
Dlaczego portfele statyczne są niewystarczające
Większość modeli portfeli zbudowanych w latach 90. i 2000. zakłada stopniowe i przewidywalne cykle. Ostatnie lata pokazały ostrzejsze wahania, szybsze cykle informacyjne i korelacje między klasami aktywów, które wcześniej zmieniały się niezależnie. Dla kogoś, kto czerpie z oszczędności, a nie je powiększa, ta zmiana całkowicie zmienia kalkulację.
Portfel przywracany kwartalnie może ominąć tygodnie istotnych zmian. Investque został zbudowany w oparciu o założenie, że zarządzanie ryzykiem kapitału emerytalnego musi przebiegać w tym samym czasie, co rynek, przed którym chroni.
Jak model dostosowuje się do Ciebie
Każdy krok został zaprojektowany tak, aby był łatwy do wyjaśnienia. Nic nie porusza się w Twoim portfelu bez możliwej do prześledzenia przyczyny zakorzenionej w danych.
KROK 01 — POZYSKIWANIE DANYCH
System w sposób ciągły przetwarza ceny rynkowe, wskaźniki makroekonomiczne i sygnały zmienności z giełd światowych, odświeżając swój obraz sytuacji, zamiast polegać na migawkach z końca dnia.
KROK 02 — SPERSONALIZOWANE MAPA RYZYKA
Podana przez Ciebie tolerancja na ryzyko, horyzont czasowy i potrzeby dotyczące wypłat są przekładane na działający model akceptowalnej wypłaty, do którego system odwołuje się przed zaproponowaniem jakichkolwiek zmian.
KROK 03 — AUTOMATYCZNE EKRANOWANIE
Kiedy wskaźniki wybiegające w przyszłość sugerują rosnącą niestabilność, ekspozycja jest korygowana przed zmianą, a nie po niej, w granicach zatwierdzonych przez Twojego doradcę.
Każda automatyczna korekta jest rejestrowana wraz z punktami danych, które ją wywołały, i może zostać przejrzana przez Twojego doradcę. Model informuje o decyzjach; nie działa poza ustalonymi parametrami.
Możliwości platformy
Każda funkcja korzysta z tego samego ciągłego źródła danych, dzięki czemu sygnały pozostają spójne podczas monitorowania, modelowania i wykonywania.
Monitorowanie w czasie rzeczywistym
Ekspozycja portfela jest poddawana ponownej ocenie podczas każdej sesji giełdowej, a nie w stałych odstępach czasu, sygnalizując odchylenia od zatwierdzonego zakresu ryzyka w momencie ich wystąpienia.
Aktualizowane w sposób ciągły, a nie codzienniePredykcyjne modelowanie ryzyka
Modele statystyczne szacują prawdopodobieństwo krótkoterminowych wypłat, wykorzystując wzorce historyczne i obecną strukturę rynku, wspierając wcześniejsze, spokojniejsze decyzje.
Oparte na prawdopodobieństwie, niereaktywneOptymalizacja efektywności podatkowej
Korekty uwzględniają niemieckie podejście podatkowe do zysków kapitałowych i zasady potrącania podatku, mając na celu zmniejszenie możliwego do uniknięcia oporu podatkowego w przypadku ponownego zrównoważenia pozycji.
Sekwencjonowane wokół przepisów podatkowych DELogika zabezpieczenia przed inflacją
Oprócz ochrony przed spadkami model śledzi trendy inflacyjne, więc konserwatywne pozycjonowanie nie powoduje cichej erozji długoterminowej wartości realnej.
Równoważy bezpieczeństwo przed erozją
O Investque
Investque został opracowany jako warstwa wsparcia decyzyjnego dla doradców i inwestorów samodzielnie zarządzających kapitałem, który musi wystarczyć na emeryturę, a nie tylko rosnąć. Platforma nie zastępuje ludzkiego osądu; zapewnia ciągły dopływ danych i udokumentowane uzasadnienie każdego zalecenia.
Koncentrujemy się na wąskim zakresie z założenia: predykcyjnym modelowaniu ryzyka, spersonalizowanym mapowaniu tolerancji i przejrzystym raportowaniu, konsekwentnie stosowanym w kontekście regulacyjnym właściwym dla niemieckich inwestorów.
Przeczytaj więcej o naszym podejściuPytania, które słyszymy najczęściej
Aktywa pozostają przechowywane na Twoim rachunku depozytariusza lub maklerskim zgodnie ze standardowymi niemieckimi zabezpieczeniami regulacyjnymi. Investque łączy się z tym kontem za pośrednictwem platformy Twojego doradcy, aby czytać pozycje i proponować korekty; sama nie zajmuje się opieką nad funduszami.
Model ocenia aktualną zmienność rynku i porównuje ją z określoną tolerancją ryzyka. Kiedy wynik przekroczy próg ustalony przez Ciebie i Twojego doradcę, zostanie wygenerowana zalecana korekta z załączonymi danymi uzupełniającymi. Nic nie jest wykonywane automatycznie bez uzgodnionego poziomu autoryzacji.
System został zbudowany jako asystent Twojego doradcy, a nie jego zamiennik. Każde zalecenie zawiera uzasadnienie, a Twój doradca ma ostatnie słowo w sprawie wykonania, chyba że wyraźnie zdecydowałeś się na automatyczne limity w ramach wcześniej zatwierdzonego zakresu.
Płynność zależy od instrumentów bazowych znajdujących się w Twoim portfelu, które Twój doradca wybiera, mając na uwadze Twoje potrzeby w zakresie wypłat. Model ryzyka Investque uwzględnia określone przez Ciebie wymagania dotyczące płynności podczas proponowania alokacji, więc krótkoterminowe potrzeby nie są narażone na pozycje długoterminowe.
Platforma wykorzystuje tolerancję ryzyka, horyzont czasowy i dane dotyczące portfela dostarczone przez doradcę, aby zbudować Twój osobisty model. Obsługa danych odbywa się zgodnie z obowiązującymi niemieckimi i unijnymi wymogami ochrony danych, a informacje nie są udostępniane poza tym, co jest potrzebne do obsługi Twojego konta.
Zacznij od bezpłatnej analizy portfela. Porównamy Twoją obecną alokację z przewidywanym profilem ryzyka i pokażemy, gdzie ciągłe monitorowanie mogłoby zmienić wynik w ciągu ostatniego roku.
Podaj kilka szczegółów, a doradca skontaktuje się z Tobą, aby omówić Twoją obecną alokację i profil ryzyka.