保存と賢明な成長
予測リスクモデルによって継続的に監視および調整される退職金
Investque は、リアルタイムの市場分析と個人の快適ゾーンを中心に構築されたリスク モデルを組み合わせているため、ポートフォリオは四半期に 1 回ではなく 24 時間レビューされます。
保存と賢明な成長
Investque は、リアルタイムの市場分析と個人の快適ゾーンを中心に構築されたリスク モデルを組み合わせているため、ポートフォリオは四半期に 1 回ではなく 24 時間レビューされます。
静的ポートフォリオでは不十分な理由
1990 年代と 2000 年代に構築されたほとんどのポートフォリオ モデルは、段階的で予測可能なサイクルを想定しています。近年、より急激な変動、より速いニュースサイクル、そして以前は独立して動いていた資産クラス間の相関関係が明らかになりました。貯蓄を増やすのではなく貯蓄に頼っている人にとって、この変化は計算を完全に変えます。
ポートフォリオを四半期ごとにリバランスすると、関連する動きが何週間も見逃される可能性があります。 Investque は、退職金のリスク管理が、保護対象の市場と同じタイムラインで実行される必要があるという前提に基づいて構築されました。
モデルがどのようにあなたに適応するか
各ステップは説明できるように設計されています。データに基づいた追跡可能な理由がなければ、ポートフォリオ内で何も動きません。
ステップ 01 — データの取り込み
このシステムは、市場価格、マクロ経済指標、世界的な取引所からのボラティリティシグナルを継続的に処理し、一日の終わりのスナップショットに頼るのではなく、状況の見方を更新します。
ステップ 02 — 個別のリスクマッピング
指定されたリスク許容度、期間、引き出しのニーズは、許容可能なドローダウンの作業モデルに変換され、変更を提案する前にシステムが参照します。
ステップ 03 — 自動シールド
将来の見通しに関する指標が不安定性の増大を示唆している場合、アドバイザーが承認した制限内で、変動の後ではなく事前にエクスポージャーが調整されます。
すべての自動調整は、それをトリガーしたデータポイントとともに記録され、アドバイザーによるレビューが可能です。モデルは決定を通知します。合意されたパラメータを超えて動作することはありません。
プラットフォームの機能
各機能は同じ継続的なデータ フィードを利用するため、監視、モデリング、実行全体にわたって信号の一貫性が保たれます。
リアルタイム監視
ポートフォリオのエクスポージャーは固定間隔ではなく、各取引セッションを通じて再評価され、承認されたリスク範囲からの逸脱が発生した場合に警告されます。
毎日ではなく継続的に更新されます予測リスクモデリング
統計モデルは、過去のパターンと現在の市場構造を使用して短期的なドローダウンの確率を推定し、より早期の冷静な決定をサポートします。
事後対応ではなく確率ベース税金効率の最適化
調整はドイツのキャピタルゲインの税務処理と源泉徴収規則を考慮しており、ポジションがリバランスされる際に避けられる税金の抵抗を軽減することを目的としています。
DE の税規則を中心に順序付けインフレヘッジロジック
このモデルは下値保護に加えてインフレ傾向を追跡するため、保守的なポジショニングが長期的な実質価値を静かに侵食することはありません。
侵食に対する安全性のバランスをとる
Investqueについて
Investque は、成長するだけでなく退職後も存続する必要がある資本を管理するアドバイザーや自主的な投資家のための意思決定サポート レイヤーとして開発されました。プラットフォームは人間の判断に代わるものではありません。これにより、継続的なデータ フィードと、あらゆる推奨事項の文書化された理論的根拠が提供されます。
私たちの焦点は、ドイツの投資家に関連する規制の文脈の中で一貫して適用される、予測リスクモデリング、パーソナライズされた許容範囲マッピング、透明性のあるレポートなど、設計上狭い範囲にとどまっています。
当社のアプローチについて詳しく読むよく聞かれる質問
資産は、標準的なドイツの規制上の保護措置の下、お客様の保管口座または証券口座に保持されたままになります。 Investque はアドバイザーのプラットフォームを通じてそのアカウントに接続し、ポジションを読み取り、調整を提案します。資金自体を管理する必要はありません。
このモデルは現在の市場のボラティリティをスコア化し、それを定義されたリスク許容度と比較します。スコアがあなたとアドバイザーが設定したしきい値を超えると、添付されたサポートデータを使用して推奨される調整が生成されます。合意された承認レベルがなければ、何も自動的に実行されません。
このシステムは、アドバイザーの代わりではなく、アシスタントとして構築されています。すべての推奨事項にはその背後にある理由が含まれており、事前に承認された範囲内で自動化された制限を特に選択していない限り、アドバイザーが実行に関する最終決定権を保持します。
流動性は、お客様のポートフォリオに保有されている原商品に依存し、アドバイザーはお客様の出金ニーズを念頭に置いて選択します。 Investque のリスク モデルは、割り当てを提案する際に指定された流動性要件を考慮に入れるため、短期のニーズが長期のポジションにさらされたままになることはありません。
このプラットフォームは、アドバイザーが提供するリスク許容度、期間、ポートフォリオ データを使用して個人モデルを構築します。データの処理は、適用されるドイツおよび EU のデータ保護要件に従っており、アカウントの運用に必要な範囲を超えて情報が共有されることはありません。
まずは無料のポートフォリオ分析から始めましょう。現在の割り当てを予測リスク プロファイルと照らし合わせてマッピングし、継続的なモニタリングによって過去 1 年間の結果がどのように変化したかを示します。
いくつかの詳細を共有していただければ、アドバイザーがフォローアップして現在の配分とリスク プロファイルについて話し合います。