Očuvanje i inteligentni rast
Investque kombinira analizu tržišta u stvarnom vremenu s modelom rizika izgrađenim oko vaše osobne zone udobnosti, tako da se vaš portfelj pregledava 24 sata dnevno, a ne jednom kvartalno.
Zašto statični portfelji ne uspijevaju
Većina modela portfelja izgrađenih 1990-ih i 2000-ih pretpostavlja postupne, predvidljive cikluse. Posljednje su godine pokazale oštrije oscilacije, brže cikluse vijesti i korelacije između klasa imovine koje su se kretale neovisno. Za nekoga tko koristi uštede umjesto da ih dodaje, taj pomak u potpunosti mijenja izračun.
Portfelj koji se kvartalno rebalansira može propustiti tjedne relevantnog kretanja. Investque je izgrađen na premisi da upravljanje rizikom za mirovinski kapital treba raditi na istoj vremenskoj liniji kao i tržište od kojeg se štiti.
Kako se model prilagođava vama
Svaki je korak osmišljen tako da se može objasniti. Ništa se ne pomiče u vašem portfelju bez vidljivih razloga ukorijenjenih u podacima.
KORAK 01 — UNOS PODATAKA
Sustav kontinuirano obrađuje tržišne cijene, makroekonomske pokazatelje i signale volatilnosti s globalnih burzi, osvježavajući svoj pogled na uvjete umjesto da se oslanja na snimke na kraju dana.
KORAK 02 — PERSONALIZIRANO KARTIRANJE RIZIKA
Vaša navedena tolerancija rizika, vremenski horizont i potrebe povlačenja prevode se u radni model prihvatljivog povlačenja, na koji se sustav poziva prije nego što predloži bilo kakvu promjenu.
KORAK 03 — AUTOMATIZIRANA ZAŠTITA
Kada pokazatelji koji gledaju u budućnost ukazuju na rastuću nestabilnost, izloženost se prilagođava prije kretanja, a ne nakon njega, unutar granica koje je odobrio vaš savjetnik.
Svaka automatizirana prilagodba bilježi se s podatkovnim točkama koje su je pokrenule i vaš savjetnik može je pregledati. Model donosi odluke; ne djeluje izvan dogovorenih parametara.
Mogućnosti platforme
Svaka se mogućnost oslanja na isti kontinuirani izvor podataka, tako da signali ostaju dosljedni tijekom praćenja, modeliranja i izvršenja.
Praćenje u stvarnom vremenu
Izloženost portfelja ponovno se procjenjuje tijekom svake sesije trgovanja, a ne u fiksnim intervalima, označavajući odstupanja od vašeg odobrenog raspona rizika čim se pojave.
Ažurira se kontinuirano, a ne svakodnevnoPrediktivno modeliranje rizika
Statistički modeli procjenjuju vjerojatnost kratkoročnih smanjenja koristeći povijesne obrasce i trenutnu tržišnu strukturu, podupirući ranije, mirnije odluke.
Temeljeno na vjerojatnosti, ne reaktivnoOptimizacija porezne učinkovitosti
Prilagodbe uzimaju u obzir njemački porezni tretman kapitalnih dobitaka i pravila o zadržavanju, s ciljem smanjenja poreznog pritiska koji se može izbjeći kada se pozicije ponovno uravnoteže.
U skladu s poreznim pravilima DELogika zaštite od inflacije
Uz zaštitu od pada, model prati trendove inflacije tako da konzervativno pozicioniranje ne nagriza tiho dugoročnu stvarnu vrijednost.
Uravnotežuje sigurnost protiv erozije
O Investque
Investque je razvijen kao sloj podrške odlučivanju za savjetnike i samostalne ulagače koji upravljaju kapitalom koji treba trajati do mirovine, a ne samo rasti. Platforma ne zamjenjuje ljudsku prosudbu; daje mu kontinuirani izvor podataka i dokumentirano obrazloženje za svaku preporuku.
Naš fokus ostaje uski po dizajnu: prediktivno modeliranje rizika, personalizirano mapiranje tolerancije i transparentno izvješćivanje, dosljedno primijenjeno unutar regulatornog konteksta relevantnog za njemačke investitore.
Pročitajte više o našem pristupuPitanja koja najviše čujemo
Imovina ostaje na vašem skrbničkom ili brokerskom računu prema standardnim njemačkim regulatornim mjerama zaštite. Investque se povezuje s tim računom putem platforme vašeg savjetnika kako bi pročitao pozicije i predložio prilagodbe; sama ne preuzima skrbništvo nad sredstvima.
Model ocjenjuje trenutnu volatilnost tržišta i uspoređuje je s vašom definiranom tolerancijom rizika. Kada rezultat prijeđe prag koji ste postavili vi i vaš savjetnik, generira se preporučena prilagodba s priloženim popratnim podacima. Ništa se ne izvršava automatski bez dogovorene razine autorizacije.
Sustav je izgrađen kao pomoćnik vašem savjetniku, a ne zamjena. Svaka preporuka uključuje obrazloženje koje stoji iza nje, a vaš savjetnik zadržava konačnu riječ o izvršenju osim ako niste izričito odabrali automatizirana ograničenja unutar unaprijed odobrenog raspona.
Likvidnost ovisi o temeljnim instrumentima u vašem portfelju, koje odabire vaš savjetnik imajući na umu vaše potrebe povlačenja. Investque model rizika uzima u obzir vaše navedene zahtjeve za likvidnošću kada predlaže raspodjelu, tako da kratkoročne potrebe ne ostaju izložene dugoročnijim pozicijama.
Platforma koristi podatke o toleranciji rizika, vremenskom horizontu i portfelju koje vaš savjetnik daje za izgradnju vašeg osobnog modela. Rukovanje podacima slijedi primjenjive zahtjeve Njemačke i EU za zaštitu podataka, a podaci se ne dijele osim onoga što je potrebno za rad vašeg računa.
Započnite s besplatnom analizom portfelja. Usporedit ćemo vašu trenutnu raspodjelu s prediktivnim profilom rizika i pokazati vam gdje bi kontinuirano praćenje promijenilo ishod tijekom prošle godine.
Podijelite nekoliko pojedinosti i savjetnik će vas pratiti kako biste razgovarali o vašoj trenutnoj raspodjeli i profilu rizika.