Διατήρηση και Ευφυής Ανάπτυξη
Το Investque συνδυάζει ανάλυση αγοράς σε πραγματικό χρόνο με ένα μοντέλο κινδύνου που βασίζεται στην προσωπική σας ζώνη άνεσης, έτσι ώστε το χαρτοφυλάκιό σας να ελέγχεται όλο το εικοσιτετράωρο και όχι μία φορά το τρίμηνο.
Γιατί τα στατικά χαρτοφυλάκια υπολείπονται
Τα περισσότερα μοντέλα χαρτοφυλακίου που κατασκευάστηκαν στις δεκαετίες του 1990 και του 2000 προϋποθέτουν σταδιακούς, προβλέψιμους κύκλους. Τα τελευταία χρόνια έχουν δείξει πιο έντονες διακυμάνσεις, ταχύτερους κύκλους ειδήσεων και συσχετίσεις μεταξύ των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων που συνήθιζαν να κινούνται ανεξάρτητα. Για κάποιον που χρησιμοποιεί αποταμιεύσεις αντί να προσθέτει σε αυτές, αυτή η μετατόπιση αλλάζει εντελώς τον υπολογισμό.
Ένα χαρτοφυλάκιο που επανεξισορροπείται κάθε τρίμηνο μπορεί να χάσει εβδομάδες σχετικής κίνησης. Το Investque δημιουργήθηκε με την προϋπόθεση ότι η διαχείριση κινδύνων για το συνταξιοδοτικό κεφάλαιο πρέπει να λειτουργεί στο ίδιο χρονοδιάγραμμα με την αγορά από την οποία προστατεύεται.
Πώς προσαρμόζεται το μοντέλο σε εσάς
Κάθε βήμα έχει σχεδιαστεί για να είναι εξηγήσιμο. Τίποτα δεν κινείται στο χαρτοφυλάκιό σας χωρίς ανιχνεύσιμο λόγο που βασίζεται σε δεδομένα.
ΒΗΜΑ 01 — ΑΠΟΣΠΑΣΗ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ
Το σύστημα επεξεργάζεται συνεχώς τις τιμές της αγοράς, τους μακροοικονομικούς δείκτες και τα σήματα αστάθειας από τα παγκόσμια χρηματιστήρια, ανανεώνοντας την άποψή του για τις συνθήκες αντί να βασίζεται σε στιγμιότυπα του τέλους της ημέρας.
ΒΗΜΑ 02 — ΑΤΟΜΙΚΗ ΧΑΡΤΟΓΡΑΦΗΣΗ ΚΙΝΔΥΝΩΝ
Η δηλωμένη ανοχή κινδύνου, ο χρονικός ορίζοντας και οι ανάγκες απόσυρσης μεταφράζονται σε ένα λειτουργικό μοντέλο αποδεκτής απόσυρσης, στο οποίο αναφέρεται το σύστημα πριν προτείνει οποιαδήποτε αλλαγή.
ΒΗΜΑ 03 — ΑΥΤΟΜΑΤΗ Θωράκιση
Όταν οι μελλοντικοί δείκτες υποδηλώνουν αυξανόμενη αστάθεια, η έκθεση προσαρμόζεται πριν από την κίνηση και όχι μετά από αυτήν, εντός των ορίων που έχει εγκρίνει ο σύμβουλός σας.
Κάθε αυτοματοποιημένη προσαρμογή καταγράφεται με τα σημεία δεδομένων που την ενεργοποίησαν και παραμένει υπό έλεγχο από τον σύμβουλό σας. Το μοντέλο ενημερώνει τις αποφάσεις. δεν ενεργεί εκτός συμφωνημένων παραμέτρων.
Δυνατότητες πλατφόρμας
Κάθε δυνατότητα βασίζεται στην ίδια συνεχή τροφοδοσία δεδομένων, έτσι τα σήματα παραμένουν συνεπή κατά την παρακολούθηση, τη μοντελοποίηση και την εκτέλεση.
Παρακολούθηση σε πραγματικό χρόνο
Η έκθεση του χαρτοφυλακίου επανεκτιμάται σε κάθε περίοδο συναλλαγών και όχι σε σταθερά χρονικά διαστήματα, επισημαίνοντας τις αποκλίσεις από το εγκεκριμένο εύρος κινδύνου σας καθώς συμβαίνουν.
Ενημερώνεται συνεχώς, όχι καθημερινάΜοντελοποίηση προγνωστικού κινδύνου
Στατιστικά μοντέλα εκτιμούν την πιθανότητα βραχυπρόθεσμων μειώσεων χρησιμοποιώντας ιστορικά πρότυπα και την τρέχουσα δομή της αγοράς, υποστηρίζοντας προηγούμενες, πιο ήρεμες αποφάσεις.
Βάσει πιθανοτήτων, όχι αντιδραστικήΒελτιστοποίηση Φορολογικής Απόδοσης
Οι προσαρμογές αντιπροσωπεύουν τη γερμανική φορολογική μεταχείριση των κεφαλαιακών κερδών και τους κανόνες παρακράτησης στην πηγή, με στόχο τη μείωση της φορολογικής αντίστασης που μπορεί να αποφευχθεί όταν οι θέσεις επανεξισορροπούνται.
Ακολουθία γύρω από τους φορολογικούς κανόνες DEΛογική αντιστάθμισης πληθωρισμού
Εκτός από την προστασία από τα κάτω, το μοντέλο παρακολουθεί τις τάσεις του πληθωρισμού, έτσι ώστε η συντηρητική τοποθέτηση να μην διαβρώνει αθόρυβα τη μακροπρόθεσμη πραγματική αξία.
Εξισορροπεί την ασφάλεια έναντι της διάβρωσης
Σχετικά με το Investque
Το Investque αναπτύχθηκε ως ένα επίπεδο υποστήριξης αποφάσεων για συμβούλους και αυτοκατευθυνόμενους επενδυτές που διαχειρίζονται κεφάλαια που πρέπει να διαρκέσουν μέχρι τη συνταξιοδότηση και όχι απλώς να αναπτυχθούν. Η πλατφόρμα δεν αντικαθιστά την ανθρώπινη κρίση. του παρέχει μια συνεχή τροφοδοσία δεδομένων και μια τεκμηριωμένη λογική για κάθε σύσταση.
Η εστίασή μας παραμένει περιορισμένη από το σχεδιασμό: προγνωστική μοντελοποίηση κινδύνου, εξατομικευμένη χαρτογράφηση ανοχής και διαφανείς αναφορές, που εφαρμόζονται με συνέπεια εντός του ρυθμιστικού πλαισίου που σχετίζεται με τους Γερμανούς επενδυτές.
Διαβάστε περισσότερα για την προσέγγισή μαςΕρωτήσεις που ακούμε περισσότερο
Τα περιουσιακά στοιχεία παραμένουν στον λογαριασμό θεματοφύλακα ή μεσιτείας σας σύμφωνα με τις τυπικές γερμανικές ρυθμιστικές διασφαλίσεις. Το Investque συνδέεται με αυτόν τον λογαριασμό μέσω της πλατφόρμας του συμβούλου σας για να διαβάσει θέσεις και να προτείνει προσαρμογές. δεν αναλαμβάνει η ίδια τη φύλαξη των κεφαλαίων.
Το μοντέλο βαθμολογεί την τρέχουσα αστάθεια της αγοράς και τη συγκρίνει με την καθορισμένη ανοχή κινδύνου που έχετε. Όταν η βαθμολογία ξεπεράσει ένα όριο που έχετε ορίσει εσείς και ο σύμβουλός σας, δημιουργεί μια προτεινόμενη προσαρμογή με τα συνημμένα δεδομένα υποστήριξης. Τίποτα δεν εκτελείται αυτόματα χωρίς το συμφωνημένο επίπεδο εξουσιοδότησης.
Το σύστημα έχει κατασκευαστεί ως βοηθός του συμβούλου σας, όχι ως αντικατάσταση. Κάθε σύσταση περιλαμβάνει το σκεπτικό πίσω από αυτήν και ο σύμβουλός σας διατηρεί τον τελευταίο λόγο για την εκτέλεση, εκτός εάν έχετε επιλέξει συγκεκριμένα αυτοματοποιημένα όρια εντός ενός προεγκεκριμένου εύρους.
Η ρευστότητα εξαρτάται από τα υποκείμενα μέσα που διατηρούνται στο χαρτοφυλάκιό σας, τα οποία επιλέγει ο σύμβουλός σας λαμβάνοντας υπόψη τις ανάγκες σας για ανάληψη. Το μοντέλο κινδύνου του Investque επηρεάζει τις δηλωμένες απαιτήσεις ρευστότητας όταν προτείνετε κατανομές, επομένως οι βραχυπρόθεσμες ανάγκες δεν εκτίθενται σε πιο μακροπρόθεσμες θέσεις.
Η πλατφόρμα χρησιμοποιεί την ανοχή κινδύνου, τον χρονικό ορίζοντα και τα δεδομένα χαρτοφυλακίου που παρέχει ο σύμβουλός σας για να δημιουργήσει το προσωπικό σας μοντέλο. Ο χειρισμός δεδομένων ακολουθεί τις ισχύουσες γερμανικές και ευρωπαϊκές απαιτήσεις προστασίας δεδομένων και οι πληροφορίες δεν κοινοποιούνται πέρα από αυτό που απαιτείται για τη λειτουργία του λογαριασμού σας.
Ξεκινήστε με μια δωρεάν ανάλυση χαρτοφυλακίου. Θα αντιστοιχίσουμε την τρέχουσα κατανομή σας με βάση ένα προγνωστικό προφίλ κινδύνου και θα σας δείξουμε πού η συνεχής παρακολούθηση θα είχε αλλάξει το αποτέλεσμα κατά το παρελθόν έτος.
Μοιραστείτε μερικές λεπτομέρειες και ένας σύμβουλος θα συνεχίσει για να συζητήσει την τρέχουσα κατανομή και το προφίλ κινδύνου σας.