Erhaltung und intelligentes Wachstum
Investque kombiniert Echtzeit-Marktanalysen mit einem Risikomodell, das auf Ihrer persönlichen Komfortzone basiert, sodass Ihr Portfolio rund um die Uhr und nicht nur einmal im Quartal überprüft wird.
Warum statische Portfolios zu kurz kommen
Die meisten in den 1990er und 2000er Jahren erstellten Portfoliomodelle gehen von allmählichen, vorhersehbaren Zyklen aus. In den letzten Jahren waren stärkere Schwankungen, schnellere Nachrichtenzyklen und Korrelationen zwischen Anlageklassen zu beobachten, die sich früher unabhängig voneinander bewegten. Für jemanden, der auf Ersparnisse zurückgreift, anstatt sie zu erhöhen, ändert diese Verschiebung die Berechnung völlig.
Bei einem vierteljährlich neu gewichteten Portfolio können wochenlang relevante Bewegungen fehlen. Investque wurde unter der Prämisse entwickelt, dass das Risikomanagement für Alterskapital im gleichen Zeitrahmen laufen muss wie der Markt, vor dem es schützt.
Wie sich das Modell an Sie anpasst
Jeder Schritt ist so gestaltet, dass er erklärbar ist. In Ihrem Portfolio bewegt sich nichts ohne einen nachvollziehbaren Grund, der in Daten verwurzelt ist.
SCHRITT 01 – DATENERFASSUNG
Das System verarbeitet kontinuierlich Marktpreise, makroökonomische Indikatoren und Volatilitätssignale von globalen Börsen und aktualisiert so seine Sicht auf die Bedingungen, anstatt sich auf Momentaufnahmen am Ende des Tages zu verlassen.
SCHRITT 02 – PERSONALISIERTE RISIKOKARTE
Ihre angegebene Risikotoleranz, Ihr Zeithorizont und Ihr Auszahlungsbedarf werden in ein funktionierendes Modell einer akzeptablen Auszahlung übersetzt, auf das sich das System bezieht, bevor es Änderungen vorschlägt.
SCHRITT 03 – AUTOMATISIERTE ABSCHIRMUNG
Wenn zukunftsgerichtete Indikatoren auf eine zunehmende Instabilität hinweisen, wird das Risiko vor der Bewegung und nicht erst danach angepasst, und zwar innerhalb der von Ihrem Berater genehmigten Grenzen.
Jede automatisierte Anpassung wird mit den Datenpunkten, die sie ausgelöst haben, protokolliert und bleibt für Ihren Berater einsehbar. Das Modell informiert über Entscheidungen; es handelt nicht außerhalb der vereinbarten Parameter.
Plattformfunktionen
Jede Funktion greift auf denselben kontinuierlichen Datenfeed zurück, sodass die Signale bei der Überwachung, Modellierung und Ausführung konsistent bleiben.
Echtzeitüberwachung
Das Portfolio-Engagement wird während jeder Handelssitzung und nicht in festen Abständen neu bewertet, wobei Abweichungen von Ihrem genehmigten Risikobereich sofort angezeigt werden, wenn sie auftreten.
Kontinuierlich aktualisiert, nicht täglichPrädiktive Risikomodellierung
Statistische Modelle schätzen die Wahrscheinlichkeit kurzfristiger Rückgänge anhand historischer Muster und der aktuellen Marktstruktur und unterstützen so frühere, ruhigere Entscheidungen.
Wahrscheinlichkeitsbasiert, nicht reaktivOptimierung der Steuereffizienz
Anpassungen berücksichtigen die deutsche steuerliche Behandlung von Kapitalgewinnen und Quellensteuervorschriften und zielen darauf ab, vermeidbare Steuerbelastungen bei der Neuausrichtung von Positionen zu reduzieren.
Abgestimmt auf die deutschen SteuervorschriftenLogik zur Inflationsabsicherung
Neben dem Abwärtsschutz verfolgt das Modell auch Inflationstrends, sodass eine konservative Positionierung nicht stillschweigend den langfristigen realen Wert untergräbt.
Gleicht die Sicherheit gegen Erosion aus
Über Investque
Investque wurde als Entscheidungsunterstützungsebene für Berater und selbstgesteuerte Anleger entwickelt, die Kapital verwalten, das bis zum Ruhestand reichen und nicht nur wachsen muss. Die Plattform ersetzt nicht das menschliche Urteilsvermögen; Es liefert einen kontinuierlichen Datenfeed und eine dokumentierte Begründung für jede Empfehlung.
Unser Fokus bleibt von Natur aus eng: prädiktive Risikomodellierung, personalisierte Toleranzkartierung und transparente Berichterstattung, konsequent angewendet im regulatorischen Kontext, der für deutsche Anleger relevant ist.
Lesen Sie mehr über unseren AnsatzFragen, die wir am häufigsten hören
Die Vermögenswerte verbleiben gemäß den üblichen deutschen Regulierungsmaßnahmen auf Ihrem Depot- oder Maklerkonto. Investque stellt über die Plattform Ihres Beraters eine Verbindung zu diesem Konto her, um Positionen zu lesen und Anpassungen vorzuschlagen. Sie übernimmt nicht selbst die Verwahrung der Gelder.
Das Modell bewertet die aktuelle Marktvolatilität und vergleicht sie mit Ihrer definierten Risikotoleranz. Wenn die Punktzahl einen von Ihnen und Ihrem Berater festgelegten Schwellenwert überschreitet, wird eine empfohlene Anpassung mit den beigefügten unterstützenden Daten generiert. Ohne die vereinbarte Berechtigungsstufe wird nichts automatisch ausgeführt.
Das System dient als Assistent Ihres Beraters und nicht als Ersatz. Zu jeder Empfehlung gehört die Begründung, und Ihr Berater behält das letzte Wort bei der Ausführung, es sei denn, Sie haben sich ausdrücklich für automatisierte Limits innerhalb eines vorab genehmigten Bereichs entschieden.
Die Liquidität hängt von den zugrunde liegenden Instrumenten in Ihrem Portfolio ab, die Ihr Berater unter Berücksichtigung Ihrer Auszahlungsbedürfnisse auswählt. Das Risikomodell von Investque berücksichtigt Ihre angegebenen Liquiditätsanforderungen, wenn es Allokationen vorschlägt, sodass kurzfristige Bedürfnisse nicht längerfristigen Positionen ausgesetzt bleiben.
Die Plattform nutzt die von Ihrem Berater bereitgestellten Risikotoleranz-, Zeithorizont- und Portfoliodaten, um Ihr persönliches Modell zu erstellen. Die Datenverarbeitung folgt den geltenden deutschen und EU-Datenschutzbestimmungen und es werden keine Informationen weitergegeben, die über das hinausgehen, was für den Betrieb Ihres Kontos erforderlich ist.
Beginnen Sie mit einer kostenlosen Portfolioanalyse. Wir stellen Ihre aktuelle Allokation einem prädiktiven Risikoprofil gegenüber und zeigen Ihnen, wo eine kontinuierliche Überwachung das Ergebnis im vergangenen Jahr verändert hätte.
Teilen Sie uns ein paar Details mit und ein Berater wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Ihre aktuelle Allokation und Ihr Risikoprofil zu besprechen.